Нова шема финансијске преваре на мрежи – пљачка опљачкана

Један од главних економских догађаја у јулу је колапс финансијске пирамиде Финико, који је погодио стотине хиљада грађана Русије и других земаља ЗНД, који су преварантима дали најмање 80 милиона динарла.Шема преваре-класична за пирамиде. Учесницима који су уплатили депозит од $ 1000 наплаћено је 20-35% прихода месечно, као и бонуси за ангажовање нових људи. Тако је Финико радио и растао око годину дана, а онда су исплате нагло престале, а новац је негде „нестао“. Многи инвеститори који су уложили милионе, међутим, и даље су сигурни да је све то неспоразум.

Антон Куканов, заменик шефа Росквест: „Росквесто упозорава да су се на мрежи појавили преваранти другог нивоа који активно обрађују многобројну публику жртава Финико-а: углавном се искрцавају у четовима и групама штедиша, позивајући их да уђу у своје пројекте и тако „одбију изгубљени новац“. Друга група нападача изгледа да су адвокати који ће помоћи у спровођењу стечајног поступка или тужити варалице из пирамиде-за скромну авансну уплату, након чега их корисник више неће видети“.

Према Куканову, људи који су схватили да их је заварала пирамидална шема доживљавају шок и рањиви су на било коју нову превару, погрешно верујући да „муња два пута не удара на једно место“. Али интернет је место где муња преваре може да удари жртву колико год пута жели. Стога је веома важно прво упозорити улазак особе у лажну инвестициону шему.

Антон Куканов, заменик шефа Росквест: „пре него што уложите свој новац у било коју онлајн шему, добро размислите, анализирајте ризике, запитајте се да ли има знакова преваре, да ли сте свесни шта се крије иза терминологије коју креатори жонглирају. Погледајте рецензије сајта на мрежи. Будите критични према мрежним калкулаторима и шемама израчунавања на таквим веб локацијама, поново проверите сваку цифру. Ако вам је шема препоручила пријатеље или познанике, то не значи да јој се може веровати-пирамиде расту управо регрутовањем нових жртава кроз њихов друштвени круг“.

Владимир Тарачев-шеф Одељења за заштиту потрошача у Роскварту:

„Пре него што компанији верујете свој новац, морате је пажљиво проверити:

1. Пронађите компанију у регистрима легалних финансијских организација на веб локацији Банке Русије фмп_цхецк/ . У већини случајева компаније морају имати дозволу руске банке да би привукле инвеститоре. Ово ће вам осигурати да регулатор надгледа рад организације. С обзиром на то, неки предузетници привлаче новац инвеститора путем цровдфундинга, издају своје хартије од вредности и продају их не путем размене. У том случају им није потребна дозвола Банке Русије да тражи инвеститоре. Тада одсуство регулатора у регистрима још не значи,

шта су преваранти пред вама. Али ваши ризици губитка уштеђевине, ако инвестирате у пројекат, повећавају се више пута-јер банка Русије не контролише рад таквих организација.

2. Проверите податке о компанији у Јединственом државном регистру правних лица ЕГРУЛ на сајту Федералне пореске службе ФНС . Можда је компанија недавно регистрована-на пример, уочи прикупљања средстава, има минимални законски капитал и једини оснивач. Тада ризикујете да јој верујете у уштеђевину. Обратите пажњу на основну делатност организације: ако је регистрована као пекара и нуди улагање у крипто валуту, само ће приходи њених стваралаца расти, а ви ћете изгубити новац.

3. Испитајте документе. Пре свега проверите пуно име и детаље компаније-што је наведено у уговору, на сајту организације, у регистрима Банке Русије и ФНС. Чак и минималне разлике могу рећи да вас покушавају преварити. Прочитајте које обавезе компанија преузима и шта ће се догодити ако их не испуни. Можда ће се већ у овој фази разјаснити да са компанијом не вреди пословати“.